Celé portfolio 2,4 mil. Kč pouze v S&P 500
Klient si několik let investoval sám a vytvořil portfolio v hodnotě přibližně 2,4 mil. Kč. Všechny peníze měl v ETF sledujícím index S&P 500. S&P 500 považuji za kvalitní investiční nástroj. Problém nebyl v samotném indexu, ale v tom, že tvořil 100 % klientova portfolia. Pět set společností sice poskytuje diverzifikaci mezi jednotlivými firmami, stále […]
1,5 mio Kč na spořicím účtu od roku 2016
Klienti měli už od roku 2016 1,5 mio Kč a nechtěli podstupovat investiční riziko. Peníze proto nechávali pouze na spořicím účtu. Číslo na účtu pomalu rostlo a z tohoto pohledu působilo řešení bezpečně. Problém je vidět až při započtení inflace. Průměrná roční inflace v ČR byla postupně 0,7 % v roce 2016, 2,5 % v […]
Osm let investoval. Když peníze potřeboval, portfolio spadlo o 30 %
Klient mě oslovil, že investoval ve své bance více než osm let a hodnota peněz určených jako vlastní zdroje na budoucí hypotéku se mu postupně dostala na potřebné 2 mio Kč. Problém nebyl v tom, že by investice dlouhodobě nefungovaly. Problém přišel ve chvíli, kdy peníze skutečně potřeboval. Akciový trh byl zrovna téměř o 20 […]