Rodina se dvěma dětmi měla životní pojištění sjednané před více než osmi lety. Smlouva obsahovala kombinaci spořicí a rizikové složky, která již neodpovídala aktuální životní situaci ani reálným potřebám rodiny. Největším problémem bylo výrazně podhodnocené krytí invalidity a výpadku příjmu, zatímco velká část měsíční platby směřovala do málo efektivního spoření.
Nejprve jsme provedli detailní analýzu rizik – zaměřili jsme se na příjmy obou partnerů, výši hypotéky, měsíční závazky a budoucí náklady spojené se vzděláním dětí. Na základě těchto údajů jsme navrhli nové nastavení pojištění s důrazem na klíčová rizika, zejména invaliditu, dlouhodobou pracovní neschopnost a závažná onemocnění.
Zároveň jsme odstranili zbytečné připojištění a optimalizovali strukturu smlouvy tak, aby rodina platila pouze za to, co skutečně potřebuje. Přechod na nové řešení proběhl bez výpadku pojistné ochrany.